Страница 21

Поступления (кредит)

1 539 281

₽ за период

Расходы (дебет)

1 377 311

₽ за период

Чистый поток

+161 970

₽ прирост баланса

Операций

352

за 5 месяцев

Входящий остаток

17 984 ₽

Исходящий остаток

179 955 ₽

Рост баланса

+900%

Выведено на личные нужды

~674 000 ₽

Доходы и расходы по месяцам

Сравнение кредитовых и дебетовых оборотов

Структура расходов

По категориям

Источники дохода

Поступления по контрагентам

Динамика баланса

Накопленный остаток по дням

Операции по счёту

Все транзакции за период

Дата	Тип	Описание	Категория	Сумма, ₽

Отчёт о движении денежных средств (ДДС)

Январь — Май 2026 г. · Кассовый метод

P&L — Profit&Loss Statement

Январь — Май 2026 г. · Помесячная разбивка с нарастающим итогом

Резюме финансового аналитика

ИП Марясова Д.И. · Январь — Май 2026 · Управленческий анализ

За пять месяцев 2026 года ИП Марясова Д.И. демонстрирует устойчивую операционную модель с высокой концентрацией выручки на одном ключевом клиенте. Бизнес генерирует положительный денежный поток и значительно нарастил остаток на счёте — с17 984 ₽до179 955 ₽(+900%). Вместе с тем структура расходов и характер вывода средств требуют системной работы по снижению рисков и повышению финансовой устойчивости.

Сильные стороны

Рост баланса на 900%

Остаток вырос с 18 тыс. до 180 тыс. ₽ — бизнес накапливает ликвидность и не «проедает» поступления.

Крупный якорный клиент

ООО АСЦ ИНТЕГРАЦИЯ обеспечивает ~59% всей выручки — стабильный, предсказуемый денежный поток с регулярными крупными платежами.

Диверсификация выручки нарастает

В апреле–мае появились новые источники: Moi Plan, Т-Покупки, Мегагрупп-Дизайн — снижение зависимости от одного клиента.

Высокая валовая маржа

Валовая прибыль составляет ~76% от выручки — бизнес-модель эффективна по прямым затратам, себестоимость под контролем.

Низкая операционная база

Постоянные расходы (сервисы + реклама + банк) составляют ~7% выручки — бизнес легко масштабируется без роста фиксированных затрат.

Риски и слабые стороны

Критическая концентрация на одном клиенте

59% выручки от АСЦ ИНТЕГРАЦИЯ — потеря этого контракта обнулит прибыль. Уход клиента = кризис ликвидности.

Высокий уровень изъятий собственника

~674 000 ₽ выведено на личные нужды — 44% от всей выручки. Это ограничивает реинвестирование и создаёт кассовые разрывы.

Неконтролируемые расходы на связь

MTC Exolve — 70+ транзакций, ~87 000 ₽ за период. Отсутствие единого тарифного плана, хаотичные пополнения по 500–6000 ₽.

Нерегулярность поступлений

Крупные платежи от АСЦ приходят раз в месяц, а расходы ежедневные — высокий риск кассового разрыва в ожидании оплаты.

Дублирование сервисов

Параллельно используются gptunnel, Voicee AI, Monstro, Nethouse, YM*Nethouse — признаки отсутствия аудита подписок.

Ключевые финансовые метрики

Расчётные показатели на основе данных выписки

Структура выручки

ООО АСЦ ИНТЕГРАЦИЯ59.0%

Moi Plan18.2%

Т-Покупки14.1%

Прочие8.7%

Маржинальность

Gross Margin~76%

EBITDA Margin~69%

Net Margin (после изъятий)~25%

Доля изъятий от выручки~44%

Операционные метрики

Ср. выручка / месяц~307 856 ₽

Ср. расходы / месяц~275 462 ₽

Ср. чистый поток / мес.+32 394 ₽

Транзакций / месяц~70 шт.

Помесячная динамика

Тренды и аномалии по месяцам

Январь

Старт с минима��ьным остатком. Крупное поступление от АСЦ (140k). Высокие личные изъятия (90k). Чистый поток отрицательный без учёта АСЦ.

Поступ.: 149 899 ₽

Февраль

Пиковый месяц: 2 крупных платежа от АСЦ (280k + 252k). Максимальные расходы на опросы. Значительные изъятия (165k). Рост баланса.

Поступ.: 561 612 ₽

Март

Один крупный платёж АСЦ (242k). Появился новый клиент Мегагрупп-Дизайн. Высокие личные изъятия (193k). Баланс стабилен.

Поступ.: 292 321 ₽

Апрель

Диверсификация: активно заработали Moi Plan и Т-Покупки (мелкие частые платежи). АСЦ — 200k. Изъятия умеренные (206k).

Поступ.: 258 248 ₽

Май

Два платежа АСЦ (145k + 39k). Moi Plan и Т-Покупки продолжают расти. Изъятия снижаются. Баланс достиг максимума.

Поступ.: 277 201 ₽

Рекомендации финансиста

Приоритизированный план действий

Снизить концентрацию выручки на АСЦ ИНТЕГРАЦИЯКритично

Целевой показатель: доля одного клиента не более 35–40% выручки. Активно развивать Moi Plan и Т-Покупки, привлекать 2–3 новых клиента уровня АСЦ. Разработать план действий на случай потери контракта (contingency plan).

Ввести финансовую дисциплину по изъятиямКритично

Установить фиксированный «зарплатный» вывод — не более 30% от поступлений месяца. Создать резервный фонд в размере 2–3 месячных расходов (~550–830 тыс. ₽). Разделить личный и бизнес-счёт в учёте.

Оптимизировать расходы на связь (MTC Exolve)Высокий

87 000 ₽ за 5 месяцев при хаотичных пополнениях — перейти на корпоративный тариф с автопополнением. Потенциальная экономия 20–30% (~17–26 тыс. ₽/год). Провести аудит: какие номера активны, какие не используются.

Провести аудит подписок и сервисовВысокий

Зафиксировано 8+ различных сервисов (gptunnel, Voicee AI, Monstro, Nethouse, YM*Nethouse, MEGAGROUP, Telegram, Yandex 360). Составить реестр подписок с датами списания, оценить ROI каждого инструмента. Потенциал экономии: 10–15 тыс. ₽/мес.

Внедрить платёжный календарь и бюджетСредний

Составить помесячный бюджет с разбивкой по статьям. Ввести платёжный календарь для управления кассовыми разрывами. Установить лимиты по категориям: связь ≤15k/мес, сервисы ≤10k/мес, реклама ≤20k/мес.

Оценить эффективность рекламных расходовСредний

ВКонтакте и Yandex Direct — 51 920 ₽ за период. Нет данных о конверсии и ROI. Внедрить UTM-метки и сквозную аналитику. Если реклама не приносит клиентов — перераспределить бюджет на развитие Moi Plan и прямые продажи.

Масштабировать направление Moi Plan / Т-ПокупкиВозможность

Эти каналы показывают регулярный, предсказуемый поток небольших платежей — признак масштабируемой B2C-модели. Увеличение объёма по этим каналам снизит зависимость от B2B-клиентов и улучшит предсказуемость cash flow.

Итоговая оценка: Бизнес жизнеспособен, требует структурирования

ИП Марясова Д.И. — работающий бизнес с высокой валовой маржой и растущим балансом. Главные угрозы — концентрация выручки и неструктурированное управление денежными потоками. При внедрении финансовой дисциплины, диверсификации клиентской базы и оптимизации операционных расходов бизнес способен выйти на устойчивую чистую прибыль400–500 тыс. ₽/меспри сохранении текущего уровня выручки.

Отчёт о прибылях и убытках (ОПУ)

Январь — Май 2026 г. · Управленческий учёт

Аналитика выписки